Mały przelew może skończyć się wielką kontrolą. Skarbówka tylko czeka

Przelewy na małe sumy. Kiedy nie budzą podejrzeń?

Jeśli mamy do czynienia z jednorazowymi lub sporadycznymi przelewami niewielkich kwot od znajomych lub rodziny, nie musimy się niczego obawiać. Tego typu transakcje raczej nie budzą żadnych podejrzeń. Jednak coraz więcej systemów analizuje nie tyle pojedyncze sumy, ile wzorce zachowań. 

Kiedy mały przelew może stać się podejrzany?

• Jeśli jest regularny. Stałe, comiesięczne lub cotygodniowe wpłaty od tej samej osoby, dla skarbówki mogą wyglądać jak stały dochód. 
• Kiedy ma dziwny tytuł lub go wcale nie ma. Puste pole, losowe znaki lub tytuł typu przekaz, mogą wzbudzić podejrzenia i mogą wymagać doprecyzowania. Tego typu tytuły kojarzyć się mogą z działaniami w szarej strefie. 
• Duża liczba drobnych wpłat od różnych osób. Tego typu transakcje sugerują sprzedaż w internecie bez rejestracji firmy. Na ogół, wymaga to sprawdzenia. Co ciekawe, jeśli suma małych wpłat w skali miesiąca przewyższa oficjalne zarobki, to urząd od ręki może wszcząć działania weryfikacyjne źródeł dochodu nawet 5 lat wstecz. 

Jak ograniczyć ryzyko kontroli skarbowej?

Najlepiej stosować jasne opisy przelewów, np. za obiad, za kawę, za paliwo. A jeśli świadczysz usługi lub sprzedajesz rzeczy - pilnuj limitów przychodów dla działalności niezarejestrowanej.